凤眼观温:林国律师谈股票配资及法律风险

2019-10-01 01:00未知

  温州民间资本雄厚,股票配资市场活跃,但股票配资一直游走于法律的灰色地带2019年6月21日,最高人民法院举办新闻发布会,发布《关于为设立科创板并试点注册制改革提供司法保

  温州民间资本雄厚,股票配资市场活跃,但股票配资一直游走于法律的灰色地带

  2019年6月21日,最高人民法院举办新闻发布会,发布《关于为设立科创板并试点注册制改革提供司法保障的若干意见》.....未取得特许经营许可的互联网配资平台、民间配资公司等法人机构与投资者订立的股票配资合同,应当认定合同无效。

  自执业以来,成功办理了多起重大复杂经济、民商事案件,擅长于民商事诉讼及金融、经济类非诉法律事务。具有证券、基金从业资格,有丰富资本市场服务经验,已为多家企业股份制改造、新三板挂牌、拟IPO提供专业法律服务。现为温州市龙湾区人民政府法律咨询专家库专家,温州经济开发区经济发展局、浙江捷诺电器股份有限公司、松海法兰有限公司等多家政府机关、企事业单位常年法律顾问。

  林国律师是北京盈科温州律师事务所资本法律部执行主任,办理过很多股票配资纠纷案件。下面先请林国律师来介绍一下什么是股票配资。

  股票配资也叫场外股票配资,它是相对于场内配资,也就是证券公司的融资融券业务而言的,融资融券证监会有着严格的规定。比如要求投资者有6个月的炒股经历,资金要50万,融资的比例比较少的特点。场外股票配资,是指未经证券监管部门批准,通过配资合同约定融资方(也就炒股方)给配资方缴纳保证金,配资方按杠杆比例将一定资金借给融资方购买股票,并收取利息及管理费。双方设定警戒线、平仓线。配资方达到平仓线后可强行卖出股票以偿还本息的协议行为。简单的讲,假如我只有10万元炒股,一个涨停板,盈利1万元,如果按1;5比例配资,则有了60万资金,一个涨停板就有6万元,所以股票配资就是借钱放大杠杆炒股。

  听了刚才的介绍,我们对股票配资有了大概的了解,那么股票配资具体是如何操作的呢?

  现在股票配资有线上和线下两种,如果大家在百度搜索股票配资会有很多配资公司弹出来。股票配资操作中,存在融资方(也就炒股这方)和配资方。首先,融资方往往找先一家配资公司,然后,融资方(炒股方)与配资方签署配资合同(配资合同形式多种多样有民间借贷、合作合同等),合同也存在两种情况,一种是融资方直接和配资公司等法人机构签订,配资公司设立一母账户,下面设立很多子账户。另一种就是配资公司作为中介找了一个自然人账户与融资方签订合同。最后,融资方将保证金打入配资方提供的账户,配资方配好资金后将账户及密码交给融资方独立操作。

  在股票配资操作中,作为融资方(也就是炒股这一方),是不是所有股票都可以选择呢?

  不是的,大多数配资公司对融资方的操盘有所限制,比如禁止投资创业板、ST、*ST股票等。ST股票是连续两年亏损要特别处理的股票,*ST则是连续三年亏损,有退市预警的股票,往往在配资合同里面约定不能购买。

  经常有开配资公司的朋友跟我说,你只要有闲余资金,钱很安全放在自己的股票账户,每个月拿到1分或1分多利息,比银行理财要高很多,我们有监管有止损,很稳的,听起来很诱人很有吸引力,这个真的那么保险吗,究竟有没有法律风险?

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